Política de Prevención de Lavado de Activos (AML)

Introducción

TPCash está comprometido con los más altos estándares de cumplimiento en materia de Prevención de Lavado de Activos (AML) y Financiamiento del Terrorismo (CFT). Esta política describe nuestro enfoque para prevenir que nuestros servicios sean utilizados para actividades ilegales.

Nuestro Compromiso

Nos comprometemos a:

• Cumplir con todas las leyes y regulaciones aplicables en materia de AML/CFT
• Implementar controles efectivos para detectar y prevenir el lavado de activos
• Cooperar plenamente con las autoridades competentes
• Mantener registros precisos de todas las transacciones
• Capacitar continuamente a nuestro personal en materia de cumplimiento

Conoce a Tu Cliente (KYC)

Implementamos procedimientos rigurosos de KYC que incluyen:

• Verificación de identidad mediante documentos oficiales
• Verificación de dirección y datos de contacto
• Evaluación del perfil de riesgo del cliente
• Monitoreo continuo de la relación comercial
• Actualización periódica de la información del cliente

Monitoreo de Transacciones

Nuestro sistema de monitoreo incluye:

• Análisis en tiempo real de todas las transacciones
• Detección de patrones inusuales o sospechosos
• Alertas automáticas para transacciones de alto riesgo
• Revisión manual de transacciones flaggeadas
• Reportes periódicos a las autoridades competentes

Actividades Prohibidas

Está estrictamente prohibido usar TPCash para:

• Lavado de dinero o financiamiento del terrorismo
• Fraude o actividades engañosas
• Transacciones relacionadas con drogas ilegales
• Evasión fiscal o elusión de sanciones
• Cualquier otra actividad ilegal o no autorizada

Reportes y Cooperación

TPCash se compromete a:

• Reportar actividades sospechosas a las autoridades correspondientes
• Cooperar con investigaciones de las autoridades
• Mantener la confidencialidad de los reportes realizados
• No alertar a clientes sobre investigaciones en curso

Medidas de Control

Implementamos las siguientes medidas de control:

• Límites de transacciones basados en el nivel de verificación
• Bloqueo automático de cuentas sospechosas
• Verificación adicional para transacciones de alto valor
• Listas de sanciones y PEP (Personas Expuestas Políticamente)